Al finalizar el curso, el participante será capaz de asesorar de manera profesional a los clientes sobre operaciones financieras. Curso preparatorio para la obtención de la Certificación European Financial Adviser (EFA).
Objetivos Específicos
Conocer las características de la banca privada.
Determinar los objetivos personales y financieros del cliente, las necesidades y prioridades.
Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión
Conocer los diferentes tipos de rentabilidad.
Conocer los componentes de un sistema financiero.
Tener una visión general de los fondos de inversión mobiliaria
Conocer el concepto de riesgo.
Conocer los aspectos básicos del contrato de seguro
1. Fundamentos de la Inversión
Conceptos básicos de la Inversión
Capitalización
Descuento
Tipos de interés y rentabilidad
Conceptos estadísticos
Rentabilidad y riesgo
Este módulo tiene una duración de 16 horas.
2. Sistema Financiero
Componentes de un sistema financiero
Intermediarios financieros
Activos financieros
Mercados financieros
El BCE y la política monetaria
Mercados monetarios
Tipos de interés de referencia
Este módulo tiene una duración de 16 horas
3. Mercado de Renta Variable
Características de la renta variable
Estructura del mercado bursátil
Tipos de operaciones bursátiles
Índices Bursátiles
Introducción al Análisis Fundamental
Este módulo tiene una duración de 16 horas
4. Mercado de Renta Fija
Características de la renta fija
Estructura del Mercado de Deuda Pública
Mercado de Renta Fija Privada
Rating
Valoración de activos de renta fija
Este módulo tiene una duración de 16 horas
5. Mercado de Productos Derivados
Introducción a los derivados
Los futuros financieros
Operativa y cobertura con futuros
Las opciones financieras
Arbitraje, cobertura y estrategias con opciones
Valoración de opciones
Otros instrumentos derivados
Este módulo tiene una duración de 16 horas
6. Fondos y Sociedades de Inversión Mobiliaria
Visión General de los Fondos de Inversión Mobiliaria
FIM y sus objetivos de inversión
Fondos de Inversión Libre (Hedge Funds)
Estilos de gestión
Este módulo tiene una duración de 16 horas
7. Seguros
La institución del seguro
Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales
Marco Legal del Contrato de Seguro
Técnica Aseguradora
Introducción y aspectos generales de las coberturas personales
Seguro de vida
Seguro de Accidentes
Seguro enfermedad. Seguro de salud
Planes de seguros de empresa
Seguros contra daños y seguros patrimoniales
Planificación de coberturas personales
Este módulo tiene una duración de 16 horas
8. Planes y Fondos de Pensiones
Definición
Principios rectores
Elementos de los Planes y Fondos de Pensiones
Modalidades
Rentabilidad y Riesgo
Contingencias cubiertas y supuestos de disposición anticipada
Aportaciones, Prestaciones y Movilizaciones
Fiscalidad
Este módulo tiene una duración de 16 horas
9. Fiscalidad de las Inversiones
Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
Impuesto sobre el Patrimonio (IP)
Impuesto sobre Sociedades (IS)
Fiscalidad de las operaciones financieras
Este módulo tiene una duración de 18 horas
10. Fundamentos y Ciclos Macroeconómicos
Ciclos Económicos y Fases
Indicadores Macroeconómicos
Este módulo tiene una duración de 18 horas
11. Asesoramiento y Planificación Financiera
¿Por qué gestionar un patrimonio?
Ventajas de una gestión profesional
Elección del gestor
Control de calidad
Asesoramiento y gestión
MiFID
Este módulo tiene una duración de 18 horas
12. Cumplimiento Normativo y Regulador
Protección al inversor
Blanqueo de dinero
Cumplimiento de los perfiles de riesgo de los clientes
